不久前，會員區分享過一個非常重要的訪問，邀請了聯合國跨機構人口販運問題專案組(UNIAP) 前區域項目經理 Matt Friedman，分享關於柬埔寨KK園區的真相。為了多點導讀，這幾天這裏會提供更多資訊，希望有助大家了解這個當代恐怖集團的結構性成因。

KK園區的新聞大家已經耳熟能詳，詐騙、賣腎、綁架這類駭人聽聞的暴行早就曝光，但背後還有更關鍵的問題。究竟「東南亞詐騙界」每日所以億計的犯罪所得，背後誰是大莊家？這些「黑錢」到底是怎麼被「洗白」、怎麼被搬運，又怎麼回到看似正常的金融體系裡，包括來到「新香港」？

2025年4月，聯合國毒品與犯罪問題辦公室（UNODC）出版了一份技術政策簡報，專門拆解「詐騙園區＋地下銀行＋非法線上市集」 這些一條龍「產業」，如何在東南亞形成一個幾乎自給自足的地下金融網。報告警告這些東南亞跨國犯罪集團不只是在做詐騙，還在漂白全球的「黑灰產金融服務商」，把洗錢、地下錢莊、虛擬資產之類的業務，全部整合成一條龍供應鏈。

換句話說，公眾看見的「KK園區」只是前端工廠。真正讓它變成「產業」的，卻是後端金融，因為詐騙要賺錢，關鍵不在於把錢騙到手，而在於把黑錢「漂白」、把價值跨境轉移，再把資金安全回流到可以投資、置產、再擴張的地方。一個詐騙集團不止要懂得最表層的威逼利誘，他們和所有生意都一樣，都要建構出一個自我循環、sustainable的生態圈。而在這個生態圈，金融才是真正的主骨幹。

UNODC在報告裡點名：匯旺集團（Huione）（後來改名Haowang）已經成為「全球最大的非法網上市集之一」，而且是推動東南亞網絡詐騙擴張的關鍵基礎設施。這個平台主要是中文使用者，總部在柬埔寨金邊，使用者規模在撰寫時已超過九十多萬、供應商成千上萬，形成一個高度互聯的龐大網路。

這個集團在「賣」什麼？只要把它想像成暗黑電商平台，就可以容易理解：

當一個人要去詐騙，需要的配套其實很多：需要名單、需要行內對白、需要假照片假影片、需要被盜的社群帳號、需要大量電話卡與已註冊的SIM卡、需要網站與代管、需要躲過App商店驗證、需要匿名化與繞過認證的技術，諸如此類。最重要的，還需要把贓款洗掉、需要「解凍資金」、需要能針對特定國家與特定銀行提供洗錢管道的服務商。

這些，在這個平台上都可以買到，明碼實價，童叟無欺。

而且匯旺不只是一個賣工具的低端市集。UNODC報告指出，它處理了自2021年以來，「數以百億美元計」的加密貨幣交易；外部專家估算，與平台及其供應商相關的錢包，在過去四年間，至少收過大約240億美元的加密貨幣流入，另外還有大約60億美元，透過一個與非法線上賭博高度相關的Telegram機器人流動，可能也與他們的「洗錢」產業有關。

關鍵的還有「垂直整合」。這份報告透露，匯旺近年又推出一系列自己的加密與金融產品，包括加密交易所、整合加密的網上賭博平台、名為「Xone Chain」的區塊鏈網網絡，以及「美元穩定幣」。它宣稱的賣點，就是不受傳統監管機構限制，用來避免常見的凍結與轉帳限制。

而需要這類服務的人很多，不一定是犯罪集團，基本上所有富豪都希望擁有。

此外，匯旺還牽涉多國公司與註冊。UNODC的報告披露，平台的相關公司分別登記在加拿大、波蘭、香港、中國大陸、新加坡等地，另有在美國等國仍有效的商標註冊。就在這些地方，黑錢會流入房地產、空殼公司、投資項目、園區建設，或再投入新的詐騙／賭博基礎設施。

如此循環，詐騙中心就不只是犯罪現場，而是一個資本再生產的成熟工業體系，規模遠勝一般上市公司，已經成為富可敵國的跨國集團了。

（待續）